Rendementen & kosten
Vergelijk de drie fondsen op risico, horizon, rendement en kosten.
Rendementen
Professionele beleggers beheren de fondsen en optimaliseren deze voor het risico en het rendement. Je kunt kiezen uit drie fondsen, elk met een eigen risico- en rendementsverwachting. Waar je zelf goed over moet nadenken is je risicoprofiel, het rendement en de beleggingshorizon. De waarde van je belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wij geven zo veel mogelijk informatie, maar je beslist uiteindelijk zelf in welk fonds je belegt. Hoe weet je welk fonds je moet kiezen?
Totaal rendement per jaar
| Jaar | Borgplan | Kernplan | Dynamischplan |
|---|---|---|---|
| YTD | -4.66 % | -10.34 % | -14.56 % |
| 2024 | 6.29 % | 14.17 % | 18.82 % |
| 2023 | 7.71 % | 12.62 % | 15.09 % |
| 2022 | -6.81 % | -9.55 % | -9.10 % |
| 2021 | 6.21 % | 10.41 % | 17.43 % |
| 2020 | -3.77 % | -1.02 % | -1.09 % |
| 2019 | 7.66 % | 14.36 % | 21.09 % |
| 2018 | -4.36 % | -7.04 % | -8.67 % |
| 2017 | -0.57 % | 3.36 % | 6.10 % |
| 2016 | 0.45 % | 6.79 % | 9.02 % |
| 2015 | -1.22 % | 1.53 % | 5.90 % |
| 2014 | 3.41 % | 7.51 % | 11.18 % |
| 2013 | -0.08 % | 5.13 % | 14.52 % |
| 2012 | 4.18 % | 3.44 % | 2.40 % |
Welk fonds past bij jou?
- Welk risico ben je bereid te nemen? Vuistregel: weinig risico is Borgplan, gemiddeld risico is Kernplan, meer risico is Dynamischplan.
- Welk rendement streef je na? Vuistregel: 1% tot 2% is Borgplan; 4% tot 6% gemiddeld is Kernplan; 7% tot 9% is Dynamischplan
- Hoe lang ga je beleggen? Vuistregel: korter dan 5 jaar is Borgplan; 5 tot 10 jaar is Kernplan, langer is Dynamischplan
Kosten
Voor het actief en zorgvuldig beheren van je vermogen rekenen wij kosten. Alle kosten, behalve de eenmalige instapkosten, zitten al in de koers verwerkt en worden dus verrekend met het rendement. Heb je vragen over onze tarieven? Neem dan contact met ons op.
| Borgplan | Kernplan | Dynamischplan | |
|---|---|---|---|
| Kosten beheer | 0,25% | 1,25% | 1,50% |
| Kosten overig | 0,39% | 0,39% | 0,38% |
| Aan- en verkoopkosten | 0,0% | 0,15% | 0,15% |
Eenmalige instapkosten voor het opmaken van het administratief profiel: 0,5% met een minimum van 50 euro.
Kosten beheer
Perlas biedt een zeer hoogwaardig beleggingsproces tegen een aantrekkelijk tarief. De beheerkosten bedragen afhankelijk van het fonds tussen de 0,25% en 1,5%.
Deze kosten zijn relatief laag voor actief vermogensbeheer, maar niet de laagste in de markt voor beleggingsfondsen. Dat komt omdat de meeste andere fondsen niet actief beheerd worden, maar slechts een bepaalde index volgen zoals de AEX. Actief beheer vergt meer kennis en investeringen.
Kosten overig
De overige kosten in het fonds bedragen gemiddeld 0,39% per jaar. Dit bedrag kan jaarlijks variëren. Het betreft onder andere de kosten voor bewaring en administratie, externe accountants, toezichtkosten krachtens de Wft. Dit is exclusief transactiekosten.