Waarom Perlas

Meer rendement met minder risico door bescherming

Beleggen is ons vak en dat doen we al meer dan 25 jaar succesvol. We verzamelen verschillende gegevens/data over de financiële markten om deze vervolgens te analyseren. Door gebruik te maken van high tech, beperken we je risico’s op verlies, terwijl je tegelijkertijd optimaal kunt profiteren van stijgende koersen.

Gestructureerde en kwantitatieve aanpak: big data voor beleggen

Naast computers en unieke software hebben ook onze experts een rol. De combinatie van Mens & Machine voegt het beste van onze ervaren experts samen met het beste van de computer, waar anderen slechts gebruik maken van één van de twee. Deze unieke ‘Mens & Machine’-aanpak leidt ertoe, dat we op lange termijn een bovengemiddeld rendement kunnen behalen. Ons ‘Mens en Machine’-concept onderscheidt zich van andere vermogensbeheerders. Hieronder leggen we uit hoe Mens & Machine bij Perlas samenwerken.

De Machine

Aan de basis van onze unieke beleggingsstrategie met risicobescherming ligt het kwantitatieve beleggingsmodel. Dit model is de afgelopen 25 jaar met zorg gebouwd en verbeterd tot een bewezen concept. In de praktijk komt het neer op een model dat de beste keuze maakt uit 14.000 wereldwijde aandelen en 80.000 obligaties. Kwantitatieve computermodellen worden dus ingezet om onze experts bij te staan in de zoektocht naar bovengemiddeld rendement. De computermodellen (waar dataleveranciers zoals Datastream, Factset, Bloomberg en MSCI hun gegevens aan leveren) zijn geïntregeerd in het kennissysteem van de researchafdeling.

Ons model maakt gebruik van de gegevens (verwachting en opinies) van mensen, als ook van de historische data en berekeningen van computers. Dit systeem waardeert de aandelen en obligaties op een groot aantal factoren en rangschikt ze naar aantrekkelijkheid als belegging.

Uit het model komt een strategische verdeling van aantrekkelijke beleggingstitels, gespreid over verschillende vermogenscategorieën. Onze analisten concentreren zich vervolgens op de titels die daadwerkelijk interessant zijn. Hierdoor wordt het mogelijk om betere resultaten te behalen.

De Mens

De menselijke bijdrage aan de modellen bestaat uit het aanleveren van een fundamentele analyse van bedrijven en sectoren en macro-economische analyses. De fundamentele analyse is gericht op het vinden van inconsistenties in verwachting van analisten, terwijl macro-economen op zoek zijn naar trendwijzigingen.

Actief beheer versus passief beheer

Allereerst wordt je geld met de grootst mogelijke zorg voor jou belegd. Dat gebeurt door elke dag actief te bekijken wat de beste keuzes zijn voor een zo hoog mogelijk rendement en een zo laag mogelijk risico. Daarbij spreiden we je risico’s door in verschillende soorten beleggingen en regio’s te beleggen.

Als je in een fonds investeert kun je kiezen tussen actieve of passieve fondsen. Passieve fondsen, ook wel indextrackers genoemd, kenmerken zich kortweg doordat je ervoor kiest om een bepaalde index te volgen. De samenstelling van deze index is ook de samenstelling van je fonds. Er worden dus geen actieve keuzes gemaakt. Wij geloven juist dat actief beheer waarde toevoegt, zodat er beter wordt gepresteerd dan de gevolgde index. Met ons kwalitatieve model, analyseren we een universum aan aandelen en obligaties. En maken daarbij actief keuzes op basis van verwacht rendement en risico’s. Perlas onderscheidt zich in de markt met een geavanceerd en uniek beleggingsproces. Ons rationele beleggingsproces is gebaseerd op een diepgaande kennis en analyse van markten en een duidelijke strategie. Een gelijkmatige groei van het vermogen en het beheersen van beleggingsrisico’s op de langere termijn vinden wij belangrijker dan korte termijn gewin.

Optimale spreiding is van groot belang

Naast het maken van de beste keuze uit obligaties en aandelen, is ook spreiding een belangrijke factor om tot een goede risico/rendement verhouding te komen. Als je bijvoorbeeld in een indexfonds investeert spreid je dan genoeg? En hoe zit het met de verdeling over aandelen en obligaties? Allemaal vragen waar je over na moet denken als je wilt beleggen. Het kopen van verschillende fondsen geeft zeker niet altijd de juiste spreiding omdat fondsen elkaar in risico kunnen overlappen. Kortom: om risico’s van een belegging te beperken is een brede spreiding dus belangrijk.

Spreiden kun je op verschillende manieren bereiken:

• Spreiding over vermogenscategorieën zoals aandelen en obligaties
• Spreiding over verschillende regio’s zoals Europa, Amerika en de rest van de wereld
• Spreiding over sectoren zoals telecommunicatie, gezondheid, energie, consumentengoederen en AI

Onze unieke beschermingsconstructie

Wij beschermen je ingelegde geld tegen grote dalingen en andere beleggingsrisico’s. Daarvoor gebruiken onze experts verschillende instrumenten.

Sinds het begin van de financiële crisis, is er vraag naar strategieën die heftige koersdalingen voorkomen of beperken. In veel gevallen gaat het reduceren van risico’s ten koste van het rendement. Maar er zijn uitzonderingen. De resultaten van de door ons ontwikkelde en uitgebreid geteste beschermingsstrategieën, laten indrukwekkende resultaten zien.

Je beleggingen zijn bij Perlas (voor nu en in de toekomst) zoveel mogelijk beschermd tegen klappen op de financiële markten. In tegenstelling tot de heersende opvatting, hoeft deze risicoreductie niet altijd ten koste van je rendement te gaan.

Wij verkleinen de gevolgen van onbekende risico’s terwijl je wél profiteert van koersstijgingen.

Risico-analyse

Traditioneel stellen banken en vermogensbeheerders portefeuilles samen op basis van ‘normale’ verwachtingen. Dan wordt het risico weergegeven in een profiel op basis van calculaties. Je krijgt dan risico-analyses van je belegde geld die beginnen met “In 98% van de gevallen………”. Dat klinkt geruststellend, maar in werkelijkheid gedragen markten zich veel grilliger. Maar al te vaak blijkt de ingeschatte 98% in werkelijkheid opeens lager te zijn. Dan zijn de effecten in de resterende 2% vaak (extreem) negatief voor je belegde geld. Uitgerekend die ‘niet-normale 2% van de gevallen …” staat voor paniek veroorzakende schokken in de markt. Deze schokken hebben vaak een spiraal van dalende koersen van de vele soorten beleggingen tot gevolg. De portefeuille is dan meteen véél minder waard en de financiële doelstellingen moeten drastisch bijgesteld worden.

Momentum

We weten het uit talloze onderzoeken: aandelen van financiële waarden die goed hebben gepresteerd, doen dat nog enige tijd. En beleggingen die slecht hebben gepresteerd, zullen ook niet snel stijgen. Deze momenten herkennen we in ons systeem. Bijvoorbeeld in de MSCI World Index. Daarin herkennen we trends die langer dan een aantal maanden zichtbaar waren. Meerdaagse gemiddelden zijn bijvoorbeeld een belangrijke indicator. Aan de hand daarvan berekenen we gedurende een vaste periode de gemiddelde koers. Die gebruiken we in onze strategie om een lange termijn trend op financiële markten te bepalen. En dus ook om het juiste moment voor aan- of verkoop te bepalen.

Volatiliteit

Ook de beweeglijkheid van aandelen (volatiliteit), speelt een belangrijke rol in onze beschermingsstrategie. Die fungeert namelijk als alarm. In stabiele en opgaande markten is de volatiliteit vaak laag. Maar in tijden van (sterk) dalende markten zien wij vaak een stijging van de volatiliteit, die wordt gemeten door de VIX-index. Deze index is een voorbeeld van op- en neergaande bewegingen in de tijd. Die bewegingen monitoren we natuurlijk voortdurend. Want een sterke koersval van aandelen werd in het verleden altijd vergezeld van pieken. Wat doen we als het momentum negatief is en de volatiliteit stijgt? Dan bouwen we portefeuilles af en beschermen zo het vermogen van onze klanten. Want het is vooral de combinatie van momentum en volatiliteit, die onze strategie effectief en succesvol maakt.

Waarom beleggen bij Perlas?

• Goede rendementen en altijd online inzicht
• Kwantitatief beleggingsbeleid met bescherming
• Jarenlange ervaring als label van de beheerder Ostrica
• Instappen kan al vanaf € 50 per maand
• 94% van de klanten beveelt Perlas aan

LSEG Lipper Fund Award 2026

Perlas is onderscheiden met een LSEG Lipper Fund Award Netherlands 2026. Deze internationale erkenning wordt toegekend aan fondsen die over meerdere jaren uitblinken in consistente, risico-gewogen prestaties. De LSEG Lipper Fund Awards zijn wereldwijd een belangrijke maatstaf binnen de vermogensbeheersector. De selectie is volledig gebaseerd op kwantitatieve analyse, waarbij prestaties over meerdere periodes worden beoordeeld op stabiliteit en consistent rendement ten opzichte van vergelijkbare fondsen.

Vergunningen

Perlas is een eigen merk van de gerenommeerde beleggingsinstelling Ostrica. Ostrica beheert de fondsen en beschikt over een vergunning op grond van de Wet op het financieel toezicht om vermogens en fondsen te mogen beheren. Wij staan onder toezicht van – en zijn opgenomen in de registers van de Stichting Autoriteit Financiële Markten (www.afm.nl) en De Nederlandsche Bank. Samen bewaken wij je vermogen, dat op de Perlasrekening staat.

Garantieregelingen

Het financiële toezicht is in Nederland goed geregeld. Dit geeft alleen geen garantie dat financiële aanbieders niet failliet kunnen gaan of dat partijen zich altijd zorgvuldig gedragen. Daarom gelden er voor spaarders en beleggers bij een door de Nederlandse overheid erkende financiële instelling onder voorwaarden beschermingsregelingen mocht een financiële instelling toch failliet gaan.

Depositogarantiestelsel

Garantiestelling voor spaargelden tot 100.000 euro per persoon in geval een Nederlandse bank failliet gaat. De Nederlandsche Bank is verantwoordelijk voor de uitvoering van de regeling. De depositoregeling is alleen van toepassing op in Nederland gevestigde banken die een vergunning hebben van DNB.

Beleggerscompensatiestelsel

Kort gezegd komt het er op neer dat in geval van een faillissement van een vergunninghoudende Nederlandse bank of beleggingsonderneming een bedrag van maximaal 20.000 euro per persoon per instelling is gegarandeerd. De regeling is in principe niet van toepassing voor bijkantoren in het buitenland en ook niet voor bijkantoren van buitenlandse instellingen in Nederland. De regeling geldt niet voor professionele marktpartijen en professionele beleggers en is tevens niet van toepassing voor bestuurders of aandeelhouders met een belang van meer dan 5% in de betreffende instelling. Schade als gevolg van beleggingsverliezen komt niet voor vergoeding in aanmerking.

Vermogensscheiding

Voor Nederlandse banken en beleggingsondernemingen gelden regels met betrekking tot de scheiding van vermogens van beleggers van de bank of instelling. Hiermee wordt voorkomen dat in geval van een faillissement van de beleggingsinstelling de beleggingen van de individuele beleggers in de failliete boedel vallen. Mocht een beleggingsonderneming of bank zich niet aan de regels van vermogensscheiding hebben gehouden dan kan het beleggerscompensatiestelsel gelden. De Nederlandsche Bank (DNB) is verantwoordelijk voor de uitvoering van de beschermingsregelingen. En de AFM controleert of beleggingsondernemingen zich aan de regels voor vermogensscheiding houden.